深圳2026年2月3日 /美通社/ -- 近日，由《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》主辦的"2025年中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例"征集活動(dòng)評(píng)選結(jié)果揭曉，招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱"招商信諾"） 申報(bào)的銀保數(shù)字化平臺(tái)升級(jí)項(xiàng)目、大模型多模態(tài)智能質(zhì)檢平臺(tái)項(xiàng)目，雙雙榮獲"2025年中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例"稱號(hào)。

作為金融監(jiān)管總局主管媒體，《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》始終密切關(guān)注保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程，自 2019 年以來(lái)，已連續(xù)六年面向全行業(yè)征集數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例，旨在全面展示我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)利用先進(jìn)科技推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展進(jìn)程與成果，促進(jìn)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)交流分享，助力保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。招商信諾兩項(xiàng)數(shù)字化項(xiàng)目獲獎(jiǎng)，為全行業(yè)創(chuàng)新提了可復(fù)制的經(jīng)驗(yàn)范式。

銀保數(shù)字化平臺(tái)升級(jí)：科技賦能渠道專業(yè)化轉(zhuǎn)型

在銀保渠道競(jìng)爭(zhēng)加劇、客戶需求向"綜合風(fēng)險(xiǎn)解決方案"升級(jí)的背景下，招商信諾銀保數(shù)字化平臺(tái)升級(jí)項(xiàng)目針對(duì)傳統(tǒng)銀保渠道營(yíng)銷中存在的"關(guān)系營(yíng)銷"以及"人海戰(zhàn)術(shù)"等問(wèn)題，依托人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)，構(gòu)建了集智能工具、客戶經(jīng)營(yíng)、學(xué)習(xí)賦能、績(jī)效管理于一體的移動(dòng)端工作中樞，有助于賦能一線提升專業(yè)度與工作效率，具有創(chuàng)新意義。

集成"諾小助"AI 智能問(wèn)答系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)知識(shí)賦能革命。招商信諾"諾小助"采用自然語(yǔ)言處理和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，通過(guò)語(yǔ)義理解精準(zhǔn)識(shí)別銷售人員提出的碎片化、口語(yǔ)化問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)了高頻問(wèn)題解答正確率達(dá)96%，成為銷售人員的7×24小時(shí)在線"智能專家"，提升了其服務(wù)的專業(yè)性。

構(gòu)建"客戶維度"數(shù)據(jù)引擎，落地以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念。招商信諾打通分散在不同系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)孤島，通過(guò)數(shù)據(jù)中臺(tái)技術(shù)進(jìn)行清洗、整合與建模，構(gòu)建了統(tǒng)一客戶視圖；成功實(shí)現(xiàn)了從"保單維度"向"客戶維度"的跨越，真正做到了"以客戶為中心"。

打造模塊化"功能中心"，實(shí)現(xiàn)渠道經(jīng)營(yíng)的可持續(xù)積累。招商信諾將超過(guò) 40 項(xiàng)業(yè)務(wù)功能整合到一個(gè)清晰的"功能中心"模塊中，涵蓋了工具助手、客戶服務(wù)、知識(shí)庫(kù)等全方位場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)了渠道能力和經(jīng)營(yíng)水平的可持續(xù)深度積累，賦能渠道長(zhǎng)期健康發(fā)展。

大模型多模態(tài)智能質(zhì)檢平臺(tái)：全鏈路合規(guī)風(fēng)控升級(jí)

面對(duì)保險(xiǎn)線上觸達(dá)（電銷、企業(yè)微信等）海量數(shù)據(jù)與監(jiān)管"銷售過(guò)程可回溯、問(wèn)題責(zé)任可追溯"要求，招商信諾歷時(shí)半年打造大模型多模態(tài)智能質(zhì)檢平臺(tái)，創(chuàng)新融合私有化大模型、OCR圖片識(shí)別與質(zhì)檢知識(shí)庫(kù)等技術(shù)，全面覆蓋語(yǔ)音、視頻、文字與圖片等多模態(tài)素材，真正構(gòu)建起客戶觸達(dá)各個(gè)環(huán)節(jié)的全場(chǎng)景質(zhì)檢體系。

一是私有化部署大模型，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)安全與模型靈活性的雙重突破。招商信諾基于私有云環(huán)境，自主部署大語(yǔ)言模型，結(jié)合業(yè)務(wù)知識(shí)庫(kù)構(gòu)建的智能體，公司可根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)（如健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)的差異化要求）快速調(diào)整質(zhì)檢策略，保障數(shù)據(jù)安全性。

二是大模型賦能上下文理解，破解"斷章取義"式質(zhì)檢難題。項(xiàng)目通過(guò)大模型的長(zhǎng)文本語(yǔ)義理解能力，構(gòu)建"意圖—行為—結(jié)果"推理鏈，識(shí)別和提示銷售過(guò)程中可能會(huì)產(chǎn)生歧義的話術(shù)，解決傳統(tǒng)規(guī)則引擎"斷章取義"的問(wèn)題。

三是知識(shí)庫(kù)與 AI 協(xié)同，構(gòu)建"場(chǎng)景化智能體"。該項(xiàng)目將100+質(zhì)檢風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景沉淀為質(zhì)檢知識(shí)庫(kù)，并通過(guò)大模型的"提示工程"技術(shù)，將知識(shí)庫(kù)與銷售對(duì)話內(nèi)容關(guān)聯(lián)，生成"智能質(zhì)檢策略"，實(shí)現(xiàn)"一場(chǎng)景一策略"的動(dòng)態(tài)質(zhì)檢，避免"一刀切"規(guī)則導(dǎo)致的誤判。

四是OCR 識(shí)別技術(shù)，填補(bǔ)圖片質(zhì)檢"最后一公里"。招商信諾引入 OCR 圖片識(shí)別技術(shù)，結(jié)合大模型的文本理解能力，實(shí)現(xiàn)"圖片內(nèi)容提取—關(guān)鍵信息識(shí)別—合規(guī)性判斷"全流程覆蓋，填補(bǔ)了圖片場(chǎng)景的質(zhì)檢空白。

兩項(xiàng)案例的獲獎(jiǎng)是行業(yè)對(duì)公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略實(shí)踐的認(rèn)可。未來(lái)，招商信諾將秉持"金融為民"的理念，以責(zé)任為使命，抓住時(shí)代賦予的新機(jī)遇，勇敢迎接挑戰(zhàn)，持續(xù)推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，構(gòu)建大健康服務(wù)生態(tài)，促進(jìn)自身的高質(zhì)量發(fā)展的同時(shí)，也為保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展注入新活力與新動(dòng)能。