上海2016年12月13日電 /美通社/ -- 2016年“雙十一”剛剛結束，“雙十二”又如約而至。這些購物狂歡節不但是對電商的大考，也是對銀行IT系統的大考。在短時間內交易量猛增的極端場景下，銀行為了保證每位用戶能順利完成訂單支付，必須保證IT系統安全穩定地運行。
在金融、證券、運營商等行業，天旦的業務性能管理產品（BPC）和網絡性能管理產品（NPM）每天保障著百億筆交易的順利達成。尤其是最近幾年直接參與銀行客戶的“雙十一”IT重保工作，天旦深切了解到內外環境變化為銀行業帶來的挑戰，也看到新技術對銀行信息化和業務運行的推動。
“雙十一”“雙十二”常態化
在天旦產品管理副總裁賀曉麟看來，“雙十一”對于銀行而言首先是容量規劃方面的巨大挑戰，“因為原來的IT系統都是為日常運行情況來設計的，‘雙十一’時的巨量交易相當于要求一輛平時跑100公里時速的汽車突然要提速到300公里，銀行需要為這種極端場景提前做好充分準備。由于‘雙十一’期間銀行交易量非常大，很有可能超過系統的容量上限，哪怕有應急預案都不知道到底是哪一個環節出了問題，該啟動哪個預案。”
2009年是“雙十一”出現的第一年，銀行還沒有預計到交易量會達到什么規模，將給系統帶來什么樣的壓力。隨著“雙十一”成為每年一次的大考，銀行業給予極大重視。今年，“雙十一”進入第八年，大多數銀行已經可以充分應對了。
與此同時，“雙十二”、“銀聯62節”等活動陸續出現，類似“雙十一”的考驗對銀行而言已經常態化，每次都是對IT系統的挑戰。賀曉麟表示，如今無論是電商還是銀行自己都會經常搞營銷活動，對于銀行的科技部門來說，這些活動的交易量沒有“雙十一”那么大，但是單一時刻單點交易量依舊很大，并且沒有長期準備的時間，這將考驗各個銀行實際的IT運維能力。“這個時候CrossFlow互聯數據會發揮很大價值。現在我們看到一些銀行客戶的業務百花齊放，新業務不斷上線，所以‘快’就變成特別重要的了。如果只能有一個字概括CrossFlow互聯數據的價值，那就是‘快’，包括建設快、用戶使用快、產生價值快。同時互聯數據還有一大優勢就是獲取信息對正在運行的高負載系統沒有任何影響。不會在‘雙十一’、‘雙十二’的業務高峰時期，依然占用寶貴的服務器資源，影響性能。”
對互聯數據從陌生到信賴
天旦的BPC和NPM產品將網絡真實數據作為數據源，經處理后呈現出CrossFlow互聯數據。賀曉麟親身經歷了銀行對互聯數據從陌生到認同信賴的過程。“五年以前，我們做第一版BPC和NPM產品的時候，用戶的疑問在于這東西到底行不行？因為用互聯數據來分析性能這件事，對當時的用戶來講是匪夷所思的‘黑科技’，自然的做法是讓系統日志報告問題。”
系統日志是為排錯而設計的，以前，銀行認為一個完善的應用系統應該由日志來報告問題，然而這在實際運行中并不可行。第一個原因是銀行的開發中心以開發業務系統為核心目標，而日志屬于運維需求。隨著系統上線速度越來越快，開發中心沒有足夠精力滿足運維方面的開發需求。另外，很多軟件是外購的，如果原本沒有這個功能，讓供應商再進行開發是有難度的。第二個原因是一個業務系統通常不是由一個團隊開發，并且每個開發人員都有自己的做法，這造成數據的格式不統一。當需要定位每個節點的狀況時，有些節點的信息是無法獲得的。第三點，如果業務系統陷入無法響應的狀態，想報問題也報不出來，這是極端場景下可能遇到的問題。
從日志數據到互聯數據是一次技術升級，賀曉麟解釋說：“銀行對于高質量的數據的需求非常旺盛。今天，所有數據都流轉在一個個網絡結點里，所有東西都會聯網。聯網就會產生一種數據，叫網絡真實數據（Wire Data），它使用的是一種計算機之間的通訊和內容交換方式，非常難以理解。天旦做的事情就是翻譯這些數據，最后變成能夠被識別的一條一條的記錄。這樣的從網絡真實數據里面來，經過加工提煉的東西我們稱之為CrossFlow互聯數據。互聯數據的采集和加工對現有業務系統沒有任何影響，也不需要業務系統做改造。但是它可以最實時、全面、客觀的反映各業務系統的運行情況。聽起來非常的‘黑科技’。”
賀曉麟介紹，五年前各銀行和金融機構對于互聯數據的觀念差別挺大，當時只有少數在IT運維上走得比較靠前的銀行和金融機構，別的路已經嘗試過并且效果不佳，他們認同只有用互聯數據才有機會做好系統性能分析。而現在各家對互聯數據價值的認同已經沒有差別。
CrossFlow互聯數據的兩重價值
銀行以安全穩定的運行、受控合法的使用為第一要務，對于系統穩定性和數據準確性的追求都是極致的，因而銀行在IT方面的要求比其他行業更為嚴苛。同時，最近幾年受經濟下行的影響，銀行經營壓力變大，需要提高效率、降低成本；另一方面，互聯網公司使用技術的方式和技術更迭速度也引發銀行思考如何更好地使用技術推動力。
銀監會發布的《中國銀行業信息科技“十三五”發展規劃監管指導意見（征求意見稿）》中提出，要推進大數據應用，全面提升數據治理與數據服務能力。賀曉麟認為，數據應用分兩方面，一個是解決銀行安全生產的問題，另一個是推動業務發展，CrossFlow互聯數據對IT運維和業務都具有巨大價值。
在系統越來越龐雜，效率要求越來越高的現實狀況下，實現“運維自動化”成為銀行的一個目標。CrossFlow互聯數據所產生的一些結果就是運維自動化中很重要的一環，告訴用戶系統哪里出現問題，經過處置后問題有沒有得到解決。CrossFlow互聯數據還可以反映用戶的行為，這在銀行傳統的數據庫中是沒有記錄的。通過對用戶行為進行分析，挖掘用戶的潛在需求，將為銀行創造更多業務機會，比如精準營銷等等。進而還幫助銀行利用互聯數據實現實時風險管理，將有助于銀行達成穩健經營的目標，這些都是CrossFlow互聯數據對業務的價值。
天旦的用戶南京銀行是國內較大的區域性銀行，其IT系統隨著業務的快速發展正面臨著風險控制、預警機制等巨大的內外部壓力。南京銀行不僅將十多套業務系統部署在天旦BPC產品上，而且通過天旦的API與行內風控平臺對接，為南京銀行的風控業務提供CrossFlow互聯數據，作為實時的數據指標依據。讓風險控制從“T+1”升級到“T+0”，緩解了因為數據時滯而帶來的風控瓶頸。項目上線運行以來，有效地幫助南京銀行實現了業務和科技之間的融合。
幾年來，不論是應對新場景下的挑戰，還是銀行為適應內外部環境而進行的業務拓展和信息化建設，CrossFlow互聯數據在其中發揮著積極的作用。時至今日，CrossFlow互聯數據的價值已經在近百家銀行、證券和金融機構使用，成為金融行業的共識。
