北京2022年4月27日 /美通社/ -- 4月25日，國際權威媒體《亞洲貨幣》正式公布2022年度"中國卓越財富管理"大獎榜單，五礦信托財富管理再次斬獲"最佳財富管理信托公司"，實現了該項獨家榮譽三連冠！

《亞洲貨幣》對五礦信托做出如下點評：

五礦信托財富管理連續三年斬獲《亞洲貨幣》中國卓越財富管理大獎，足以說明其財富管理業務對中國高凈值個人和家庭具有持續的吸引力，越來越多的客群選擇了他們提供的專業財富管理和投資規劃服務。

五礦信托財富管理中心總經理何飛將團隊業績歸功于專業勤勉的客戶經理，他們專注于為客戶搭建具有長期價值且穩健的資產配置組合。五礦信托財富管理所打造的科學資產配置體系與那些只是單純推動客戶購買并持有明星產品的服務模式形成了鮮明對比。

《亞洲貨幣》原文節選：

Minmetals International Trust wins this Asiamoney award for the third year running, proving that its franchise continues to appeal to China's wealthy individuals and families who are increasingly turning to the trust house for their wealth management and planning needs.

Minmetals, whose wealth management centre is run by He Fei, attributes its performance to the skills of its relationship managers, who focus on building a long-term and stable asset allocation plan for clients. This is in contrast to simply encouraging clients to buy and hold popular products.

在過去三年，五礦信托財富管理不斷深化科學的資產配置服務，業績迭創新高，轉型先發優勢凸顯，五礦信托財富管理不僅實現《亞洲貨幣》權威榮譽三連冠，更贏得了國際主流媒體和第三方權威機構的青睞，實現了全部財富管理榮譽大滿貫。

這是五礦信托財富管理綜合實力和國際品牌影響力大幅攀升的三年，這也是在中國經濟轉型升級、居民財富大遷移的背景下，五礦信托財富管理堅定資產配置戰略轉型的三年。

01 三年內涵式增長

五礦信托財富管理積極順應市場發展趨勢，堅持做難而正確的事情，主要指標全線躍升，業績迭創新高。綜合業績復合增長率達76%，零售業績復合增速高達130%，并在2021年突破1200億規模。包含創新產品和權益產品在內的非傳統產品規模突破 500億，同比大幅增長116%。

業績的背后，來自增員的提升只有5%，其他的增長則全部出自人均產能的拉動。五礦信托財富管理真正實現了內涵式增長，通過打造資產配置服務矩陣和精細化管理推動高質量發展。

客戶對此的正反饋體現在客戶增長結構的持續優化。2021年，有效客戶總數同比增長39%，年度保有率達到80%，千萬級以上資金規模的客戶數量同比增長31%, 占整體客戶數的16.7%。2021年實現復購客戶占全年新增客戶69%；新增千萬級別客戶復購率83%。

通過對NPS（凈推薦值）的持續追蹤，發現五礦信托客戶滿意度大幅提升。2021年，五礦信托財富管理調研得分達到4.35分，滿分5分，較2020年顯著提升15%以上。

02 科學的資產配置體系

在改革深水期，對答案的求索知易行難。五礦信托財富管理主動脫離舒適區，不做財富管理產品的銷售，而是致力于成為資產配置問題的解決者。

五礦信托財富管理持續提升投研競爭力，已經完成了深層次、多維度、科學化的資產配置體系搭建，迅速從單一類型資產產品的銷售，轉向全市場、多策略、開放式的產品組合配置，更通過科學投研策略輸出和大類資產動態調整來驅動資產配置服務落地。

為了提升資產配置服務的精準度，五礦信托財富管理已經創造了三項業內第一：是第一家完成了信托行業線上化的公司，第一家引入科技公司共同研發資產配置系統的公司，也是第一家引進算法工程師去做智能資產配置的公司。

五礦信托財富管理已經啟動4K計劃，五礦信托 App也將全面切換為一個充分實現資產配置功能的 App ，從 KYC開始，逐步推進KYP、KYM、KYA等4K計劃內容。

KYC（充分了解客戶KNOWYOURCLIENT） -- 為客戶構建有溫度的心理賬戶，全面了解并精細化客戶理財目標，以感性與理性疊加的路徑去洞察客戶需求。

KYP（產品數據化KNOWYOURPRODUCT） -- 將產品池的品種數據化，穿透背后的風險收益特征、收益來源、投資策略。

KYM（洞察市場趨勢KNOWYOURMARKET） -- 對宏觀經濟、貨幣政策、產業趨勢、國際政經格局有深度感知力，并能夠分別提出短、中、長期解決方案。

KYA（了解資產組合KNOWYOURASSET） -- 為客戶完成個性化配置方案后，保持動態跟蹤，檢視組合的健康度，并對底層資產的變化有前瞻力。

接下來，五礦信托財富管理計劃與權威學術機構研究所開展高凈值客群KYC研究項目，利用機器學習等手段，將傳統模式下財富顧問對客戶的感性認識，升級為有科學依據指導的真正洞察，深度匹配高凈值客群多元化財富需求變化，圍繞銀發一族、女性客戶等典型畫像定制稀缺權益包和產品組合。

正如早前亞洲私人銀行家中國財富獎評委會的點評 -- 五礦信托財富管理在財富規劃中對客戶服務品質細節的關注，覆蓋到客戶財富生命周期各個場景，這使得他們能夠從同行中脫穎而出。

03 主動作為陪伴客戶穿越波動

新時期也有新挑戰，面對充滿不確定性的投資環境，五礦信托財富管理依托體系化的投研支撐，持續為客戶進行資產配置的動態再平衡。

3月以來，A股市場恐慌性下跌，權益類產品收益率快速下行。賬戶市值的大幅縮水，使得很多客戶變得十分焦慮。面對市場和投資心理的劇烈變化，單純的被動式投后服務難以滿足客戶需要。

五礦信托財富管理通過"東四十條洞見"投研矩陣給予高頻次科學指導；每周組織投后市場展望，為管理人和客戶搭建起溝通橋梁。同時，運用智能資產配置系統，周期性掃描客戶組合的健康程度，根據市場變化及時對資產配置進行優化。

04 做困難而正確的選擇

投資邏輯已生變，核心高收益資產由地產向資本市場轉移，復雜的投資環境進一步凸顯了資產配置的必要性。諸多變化最終聚焦到一點 -- 如何平衡收益與風險，滿足客戶對長期回報的需求。

五礦信托財富管理站在行業轉型關鍵節點，面對劇烈震蕩市，仍將堅持在對的賽道去做長期對的事情。五礦信托財富管理"東四十條洞見"投研認為，資產配置是居民財富長期穩定增值的關鍵所在，尤其在權益資產寬幅震蕩期間，資產配置的必要性更加凸顯。不同資產會呈現不同的波動與節奏，權益資產相較其他資產波動更大，但也是組合長期收益的最重要來源。

目前，中美貨幣政策背離、利差倒掛，引發資本外流壓力，人民幣近期快速貶值，加大了市場恐慌情緒，但人民幣貶值有利于穩定出口，且目前銀行間市場流動性充裕，預計在疫情沖擊放緩后，各項政策將集中發力，將為經濟提供啟動的力量。投資人應當更加關注經濟穩增長進程，保持信心，提前布局。

面對投資環境的復雜多變，五礦信托財富管理還將持續提升投研實力，積極為客戶做好資產配置的動態調整，共同迎接中國財富管理市場的更迭和資本市場的發展前景。