都柏林2015年10月9日電 /美通社/ --
Fenergo和Aite Group的新研究表明，金融機構必須以全球視野來了解客戶，以確保實現跨境合規
為機構銀行提供客戶生命周期管理解決方案的領先公司Fenergo今天發布了受Aite Group委托開展的新研究的重要結果，研究結果顯示，金融機構目前正在設法應對跨越多個司法管轄區的監管合規和實體數據管理規定問題。
（圖標：http://photos.prnewswire.com/prnh/20150114/724322）
研究發現，《反洗錢指令IV》(AMLD IV)被資本市場機構視為客戶法規培訓、了解客戶(KYC)合規和法律實體數據團隊所將面臨的較大挑戰。緊隨其后的第二大挑戰便是全球性或地方性衍生品監管（美國《多德-弗蘭克法案》(Dodd-Frank)、歐洲市場基礎設施監管規則(EMIR)和《金融工具市場指令II》(MiFID II)）與稅務合規規定 -- 如美國《海外賬戶納稅法案》(FATCA)和共同報告準則(CRS)。該研究還進一步發現，這些監管條例將會成為那些不能妥善處理客戶數據的機構的一大挑戰。
跨司法管轄區挑戰中的關鍵部分主要在于全球監管要求的多樣性，這將阻礙金融機構能為了解客戶合規問題而制定全球政策。他們反而必須考慮到國家間的差異，這可能會有挑戰性，原因是某些監管機構可能要處理涉及治外法權的問題。此外，數據保密經證明還是某些國家的棘手問題，甚至是讓整個大洲都為之頭疼的問題，這一點在數據訪問和存儲方面尤為明顯。所涉及的司法管轄區包括中國大陸、香港、印度尼西亞、馬來西亞、新加坡、韓國和臺灣等亞太國家/地區，以及俄羅斯、瑞士和英國。
Aite Group資深分析師、研究報告的作者Virginie O'Shea表示：“當違反某國監管機構所設定的制裁違規規定時，金融機構會面臨經濟上的處罰，以及隨之而來的名譽受損。因此機構必須要上升到以全球視角來了解客戶，以確保他們正在收集和監控達到合規目的所需的數據集與終端文件。”
以個案研究為例，該研究分析了兩家規模相仿的金融機構的客戶法規培訓成本，結果發現，自動化銀行所花的成本比那些主要依靠人工處理的銀行要少87%。
Fenergo產品管理副總裁Joe Dunphy說：“很明顯，現在有一大堆理由來集中處理了解客戶合規和法律實體數據問題，不過，各個司法管轄區都沒有通用的客戶數據處理方法這一事實使得此類情況更為不利。”他補充說：“雖然可能沒有一個‘高招’來實現這一點，但現在已有大量成熟的技術和運營解決方案，通過協力實施，它們可以支持應對和較大程度地減輕這些跨境合規和數據挑戰。”
研究中的其它發現包括：
2015年11月4日美國東部時間上午10點/倫敦時間下午3點，Aite Group的Virginie O'Shea將同Fenergo的Joe Dunphy一起參加網絡研討會，討論話題為跨司法管轄區監管合規：復雜的數據管理網絡。
